Доверяй, но проверяй
25.01.2020
При проведении контроля за осуществлением внешнеэкономических операций Комитетом госконтроля Минской области все чаще стали выявляться нарушения установленных сроков завершения таких операций (невозврата валютной выручки, непоступления товара) из-за мошенничества в сфере электронных технологий.На практике это выглядит следующим образом. Субъект Республики Беларусь, прорабатывая заключение внешнеторговой сделки, направляет второй стороне (нерезидент Республики Беларусь) посредством электронной переписки соответствующие договор или контракт, а после его подписания в установленные сроки производит оплату.
Когда наступает срок поставки товара, выясняется, что деньги поставщику не поступили. Причина – неверные банковские реквизиты в договоре (контракте), поэтому вся перечисленная сумма «ушла» в соответствии с ними иному получателю.
Как это получилось? Злоумышленники вклиниваются в переписку участников внешнеторговой операции и изменяют в электронных документах реквизиты банковских счетов, а доверчивые субъекты перечисляют на эти счета денежные средства. Причем, как правило, вернуть отправленные деньги невозможно, поскольку счета сразу же закрывают.
Участие таких посредников имело место не только в разовых сделках, но и с постоянными партнерами по бизнесу. Причем, обе стороны совершенно не догадывались, что их взаимоотношения отслеживались третьими лицами, а электронная переписка использовалась в интересах третьих лиц.
Результат – денег нет, операция не завершена. При этом субъекты хозяйствования необоснованно полагают, что в случае возбуждения уголовного дела по указанным фактам сделка признается недействительной, задолженность – безнадежной ко взысканию и продление срока на ее завершение не требуется.
Необходимо помнить, что сделка является недействительной по основаниям, установленным Гражданским кодексом Республики Беларусь, либо иными законодательными актами в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка) (пункт 1 статьи 167 Гражданского кодекса Республики Беларусь).
Кроме того, Указом Президента Республики Беларусь от 27.03.2008 г. №178 «О порядке проведения и контроля внешнеторговых операций» определен четкий перечень способов завершения внешнеторговых операций (абзац 5 части 5 подпункта 1.4 пункта 1 Указа №178), среди которых описанный выше способ отсутствует.
В этой связи рекомендуем участникам внешнеторговых операций перед перечислением средств проверять реквизиты в полученных электронных документах.
Будьте внимательны, когда направляете документы с одной информацией, а в ответ получаете с изменениями – это могут быть мошенники.
Управление контроля отраслей хозяйства
Комитета госконтроля Минской области.
К списку записей раздела