За 2023 год и начало 2024-го Слуцкий районный отдел Следственного комитета возбудил в отношении несовершеннолетних жителей Слуцкого района 15 уголовных дел по ст. 222 УК РБ (передача реквизитов банковских карт, см. справку). Фигурантами уголовных дел стали студенты некоторых учебных заведений города. 

Если брать аналитическую информацию по годам, то за 2023 год возбуждено 11 уголовных дел по данной статье из которых 2 уголовных дела относятся к категории тяжких (срок лишения свободы предусматривает от 3 до 10 лет), и уже за 2024 год возбуждено 7  уголовных дел, при этом даже в настоящий момент имеется информация о причастности к совершению данного преступления по отношению к иным лицам, проверка в отношении которых проводится.

 

«Заработок» – от 5 до 100 рублей 

Во всех зафиксированных случаях подозреваемые (кто-то уже обвиняемый либо осужденные судом) действовали по одной схеме. По просьбе друзей или знакомых за вознаграждение от 5 до 100 рублей они открывали на свое имя личные кабинеты в «М-Банкинге» разных банков Беларуси. Все это делалось дистанционно со своих мобильных телефонов. Процедура оформления таковых кабинетов максимально проста, для этого необходимо ввод в приложении своего идентификационного номера и приходящих кодов-доступа на абонентский номер. Оформление занимает около 5 минут.  После того, как случчане оформляли личные кабинеты, за материальное вознаграждение они передавали логин и пароль доступа от М-Банкинга мошенникам. 

Ситуация могла развиваться двумя способами: студенты либо напрямую продавали банковские данные за деньги злоумышленникам, находя таковые объявления в чатах «Телеграм» либо иных социальных сетях, либо же находились деятельные личности, которые эту информацию перепродавали еще дороже. Естественно, личные кабинеты использовались в преступных целях. 

Следует отметить, что один инициативный студент, найдя объявление в интернете о подобном «заработке», может втянуть в преступную схему значительное количество добропорядочных ребят. Которые, не зная всей ответственности и последствий, по просьбе знакомого или друга откроют такие счета, не придав этому абсолютно никакого значения. А в последующем возникнут однозначно серьезные проблемы с законом. 

Выжимали из личного кабинета максимум 

Когда банковские сведения уже были у мошенников, они, попадая в личный кабинет «М-Банкинга», открывали виртуальные банковские платежные карты, в том числе банковские счета без выпуска виртуальных банковских платежных карт.

Как правило, из одного личного кабинета выжимали максимум, то есть открывали счета и виртуальные банковские платежные карты в таком количество, сколько это было возможно сделать.

«Жизнь» таких счетов может прекратиться в любой момент из-за работы служб безопасности банков, которые отслеживают, так скажем, сомнительные операции, либо в случае оперативного вмешательства сотрудников правоохранительных органов, которые в соответствии с законодательством блокируют таковые счета по направленному ходатайству. Поэтому мошенники пытаются массово скупать и открывать банковские счета. 

В одном личном кабинете открывалось 3 – 4 банковских счета, а вместе с ними и виртуальных банковских карт, что максимально допустимо в банковских учреждениях на одного человека. В этот же или ближайший день на каждый из открытых банковских счетов поступали ранее похищенные у других граждан денежные средства – от 3000 до 15 000 рублей, которые затем переводились на иные банковские счета, которые, вероятнее всего, открывались аналогичным способом. 

Ответственность 

2 – 5 денежных переводов с одного банковского счета на другой с «размытием», так скажем, денежных средств на большее количество счетов уже позволяет правоохранителям обнаружить значительную цепочку людей, которые дают доступ мошенникам к банковским счетам. Вся эта цепочка однозначно будет проверяться на причастность к совершенным преступлениям и, как следствие, эти лица будут привлечены к уголовной ответственности. Информация в данной части долгие годы хранится в банковских учреждениях, поэтому для правоохранительных органов не проблема таковую информацию затребовать и через долгие годы.

Предоставление третьим лицам своих банковских реквизитов влечет за собой ответственность 

• на первый раз – штрафом, или ограничением свободы на срок от 2 до 5 лет, или лишением свободы на срок от 2 до 6 лет; 

• те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере наказываются ограничением свободы на срок от 3 до 5 лет, или лишением свободы на срок от 3 до 10 лет со штрафом или без штрафа. 

Помимо этого, факт поступивших денежных переводов в значительных суммах не может не заинтересовать налоговые органы, которые, в свою очередь, будут выяснять происхождение этих денег. После чего, вероятно, вам придется заплатить соответствующий налог из поступившей суммы, о которой вы даже и не знали. 

Вывод

В этой всей истории вывод один, что стоит однозначно избегать подобных способов заработка, да и вообще, предоставления своих персональных и иных личных данных в Интернете неизвестным Вам лицам, ну и как практика показывает своим знакомым, ведь они тоже не зная ответственности могу вас привести к проблемам с законом.

СПРАВКА. Ст. 222 УК РБ предусматривает «Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и средств платежа, а равно совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам либо электронным кошелькам».

Группа по противодействию киберпреступности Слуцкого РОВД.