Начальник главного управления цифрового развития предварительного следствия центрального аппарата Следственного комитета Андрей Мотолько рассказал: 

–Это прогрессивный и беспрецедентный правовой акт, который позволяет оперативно обмениваться информацией с банковским сектором относительно инцидентов. А также предоставляет возможность оперативно блокировать несанкционированное движение денежных средств и тем самым защитить законные права и интересы потребителей услуг, пресечь преступную деятельность.

Он также рассказал о ситуациях, когда несанкционированные платежные операции проводятся с использованием платежных инструментов, которые оформляются гражданами и затем передаются третьим лицам. «Для вывода денежных средств, которые злоумышленники похищают либо получают преступным доходом, как правило, они либо приобретают на теневом рынке различные платежные реквизиты, либо посредством различных преступных механизмов (в том числе фишинговых ресурсов) получают удаленный доступ к этим реквизитам. Либо получают их у граждан, которые осознанно регистрируют на себя платежные инструменты, а затем передают их идентификационные данные преступникам из корыстных побуждений. Граждане, которые выполняют за деньги либо по просьбе третьих лиц услуги по оформлению на себя платежных инструментов с последующей передачей их в нарушение установленных правил, фактически содействуют совершению преступлений», – подчеркнул начальник главного управления.

В Следственном комитете, в органах внутренних дел формируется ведомственная база данных, где учитываются такие граждане. «И по каждому факту дается правовая оценка с привлечением к уголовной ответственности за незаконный оборот средств платежа. К сожалению, за последнее время все чаще фиксируются такие факты. Зачастую это учащиеся университетов, колледжей, которые из легкомысленного стремления заработать денег регистрируют на себя платежные инструменты и передают преступникам, не осознавая до конца степень общественной опасности таких действий и фактически становясь участниками преступлений», – отметил Андрей Мотолько.

С принятием указа №269, который регламентирует взаимодействие между правоохранительными органами, Национальным банком, банковскими учреждениями по передаче информации, также появляется инструментарий для введения ограничений к таким лицам по регистрации новых финансовых инструментов.

БЕЛТА.